1. 什麼是RFP？

RFP（Registered Financial Planner）即「美國註冊財務策劃師」，是個人理財行業裡的專業註冊財務策劃師資格，該認證是由美國註冊財務策劃師協會（RFPI）頒發，並獲全球多國認可。

2. RFPI何時成立？協會的規模如何？

RFPI於1983年在美國成立，總部設於俄亥俄州。現時RFPI會員遍佈全球，包括美國、加拿大、英國、法國、德國、瑞士、澳大利亞、新西蘭、日本、新加坡、韓 國、中國、香港、澳門、馬來西亞、南非、希臘、印度及菲律賓20多個國家和地區。目前全世界持RFP認證資格的人士多達六萬多人，其中美加地區會員約佔總 人數的60%。RFPI台灣管理中心作為RFPI機構成員，獲得RFPI授權並全權代表RFPI在台灣推廣RFP資格認證及舉辦專業持續進修課程。通過與 台灣的專業機構合作，共同發展和提升台灣的財務策劃專業水準。

3. RFP是否為國際認證？

RFP是美國註冊財務策劃師協會頒授的一項全球認證體系，獲全球多個承認的個人理財行業專業資格。

4. 擁有RFP資格，可從事哪方面的工作？

RFP是個人理財行業的資格認證，金融行業及與金融相關的行業都對具有RFP認證的個人理財策劃師有很大的需求。具有RFP資格認證的人士可以作為個人理財或諮 詢師為所在機構的客戶提供個人理財方面的服務和諮詢。擁有RFP資格的人士可服務於銀行、保險、證券、基金、債券外匯、期貨等業務的機構，也可從事投資和 財富管理業務，以及與律師有關的業務。台灣的理財業務蘊含著巨大的潛質，RFP 將會為台灣市場注入一種全新、先進的理財理念。

5. 據瞭解，RFP 在國外已經發展得很有規模了，請問在國內市場的前景如何？

近 年來，台灣市場中的財富管理由過去單一產品銷售，發展到一站式財富管理服務的模式。許多金融從業人員面臨著市場強大的轉型壓力，產生了迷惘，有人選擇退 卻，有人選擇面對，面對的人苦思應對之道，卻往往無法真正抓住學習重點。台灣管理中心將提供廣泛的學習平台，開發二岸四地密集的學術交流、執業心得分享等 各項活動，提升個人競爭力。面對國際性金融商品日趨多元化的情況下，專業的財富管理更顯得重要，具有國際認可的專業證照及操作經驗將是國人所嚮往及真正需 要的。

6.  RFP和其他國際認證的區別是什麽?他們之間互相認可嗎？

RFP 課程所教授的科目分別為財務策劃導論、投資學、保險及退休策劃、稅務及遺產策劃和高級財務策劃，課程內容以理論為基礎，強調國際化的資產配置專業， 並與實務加以結合，使擁有RFP資格之財務顧問具備應有的專業及實務經驗。RFP協會會員遍佈世界各地，共有二十個國家及地區，取得RFP之會員受到全球 統 一認證，目前包括英國成本會計師公會(ICEA)及加拿大皇家培道大學MBA等，皆可用RFP證照來抵免其部份學分，為持有RFP之會員提供更多進修途 徑。現時RFP和其他在台灣舉辦的國際認證並不互相認可。RFP證照課程可給予台灣金融業界從業人士多一個具競爭力的選擇。另外，其他國際認證課程授課內 容多著重理論，雖然專業度足夠但實務上郤較少有運用到的機會。其中一個國際認證目前擁有18個會員國，各會員國之間對同一個協會頒發之證照並未互相認定， 需額外加考當地法規科目等才受到當地認可。

7. 要獲得RFP資格證書，需參加哪幾門課程的學習和考試？

要參加RFP五門課程的學習和一次統一考試。該五門課程為財務策劃導論、投資學、保險及退休策劃、稅務及遺產策劃及高級財務策劃，並於考試通過後，方由美國總會頒授資格證書。

8. 學習教材、授課和考試是用中文還是英文？

學習教材、授課和考試所用之語言均採用中文。

9. RFP授課講師來自那裡，他們的資歷怎樣？
   由 RFPI 總會認可，具有三年以上教學經驗，並在行業內享有崇高威望的國內外專業授課老師組成。讓您通過學習能夠掌握理論與實踐技巧。

10. 完成RFP認證課程需時多久？

完成整個課程只需十一個星期，每星期上課一天。首十堂為講授課堂，第十一堂為複習堂。學員不但能在短時間內完成認證課程，更能提升個人與企業業績。

11. 目前本人沒有從事過金融產業相關的工作，是否需要一些基本的條件才能來報名呢？

報名條件對學員僅是一種參考，如果具備這些條件應該比較有利於通過考試，相信通過個人的努力，無論是正在從事相關金融行業工作的，還是暫時沒有從事此類工作的人都是可以通過考試並獲得 RFP認證的，可以利用電話查詢。

12. 如何報名參加認證課程和考試？

請留意RFP網站公告有關主辦單位報名細節。另外也需留意網站上公告有關考試的事宜。

13. 完成RFP認證課程後可否有結業證書？

所有學員完成RFP認證課程後，均可獲由RFPI台灣管理中心或有關課程主辦機構頒發之【結業證書】。而RFPI協會頒發之證書會為兩種：

1.  通過RFP考試及具備三年或以上相關工作經驗者，將獲頒發【美國註冊財務策劃師國際資格證書】；

2.  通過RFP考試，但未具備三年或以上相關工作經驗者，將獲頒發【副美國註冊財務策劃師國際資格證書】 。

14. 考試方式如何？補考如何安排？

所有試題均為中文，試題包括多項選擇題（含單選及複選）及論述題，成績權重以加權計算，選擇題佔60%，論述題佔40%。每題試題均為必答題。合格成績最低標準為六十分。考生因故缺考或未通過考試，可安排一次免費補考。半年內通過所有的考試，即可獲得 RFP 認證。

15. 請問 RFP的考試內容方向為何？

RFP考試是由選擇題和論述題構成，而且試題一般都是作爲理財策劃師常會在工作中碰到的問題，考生必須根據理論結合實際來分析作答，這就囊括了理論性和實務性。 而且讀 RFP，我們注重的是要能真正的爲客戶，顧客或自己服務，能實際地把理財工具運用到市場上，從而創造經濟效益。

16. 考試的通過率如何？

若上課有達到90％以上的出勤率，也按照講師的要求認真複習，完成課題，充分備考，考試通過的及格率達六至七成。

17. 整個RFP證照課程需要多少費用？

實體總複習班加考試費用為新台幣33000元，學費包括教材講義之費用；實體課程只接受企業內部培訓課程與企業包班，上課內容與時數均為企業量身訂做；個人開放數位課程，費用請參閱鉅亨數位學院公告的價格 。

18. 報讀RFP認證課程，具體學習時間怎麽安排，如果上課時間與工作時間相衝突怎麽辦？

本公司自2013年3月18日起與鉅亨數位學院推出 [RFP認證線上課程]，不受時間與空間限制，可自行安排時間，輕鬆上課，快速取證。

19. RFPI之會籍分幾個等級？它們差別是甚麼？

RFPI會籍分三個等級，分別是附屬會員、正式會員及榮譽會員。他們主要之區別為在業內之年資及其業內成就。

20. 取得RFP證照後還需要符合甚麼規定？

取 得RFP證照後，學員就成為美國註冊財務策劃師協會（RFPI）的會員。RFPI每年要對其協會的會員進行從業經歷和持續教育兩個方面的考核，以便確認協會會員在一年內從事與理財相關的工作，並在此基礎上持續提升專業知識。年 審時會員需要提供工作單位證明,持續教育課程證明。RFP協會具有道德紀律委員會，委員會會嚴格為會員的道德紀律做把關。

21. 何謂持續進修教育課程？需要費用嗎?

所有正式會員需要在RFP證書頒發後每年參與由美國總會指定的十五小時專業持續進修課程，才可保持正式會員資格。課程內容多元化，有目前較熱門的話題及知識技能、會員的學術交流或座談會等不同方式的課程。課程是需要費用的，所以收費方式是不一定的。

22. 怎樣才能成為RFPI的正式會員？

通過培訓課程及統一考試後，並具三年或以上之相關工作經驗，然後提交會員申請表格及註冊費用，經RFPI總部認證，才可成為RFPI正式會員，有權使用《RFP》稱號、協會標誌及享有其他會員權益。            

23. RFP的認證費用是多少？

RFPI全球統一標準收費：一次過認證費220美元，每年會費220美元。

24. 我還是一名大學生，如果順利完成培訓和考試後，能獲得RFP正式會員資格嗎？

不能，您暫時還只能申請為附屬會員，待您在相關行業工作滿三年後，方可轉為正式會員。