| 評分準則 |
佔比 |
評分內容細節 |
占分 |
| 資料披露 |
5% |
客戶背景資料分析 |
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- 客戶個人資料，如年齡、職業和個人風險屬性評估等
- 客戶財務資料，如收入和支出、現有資產和貸款、家庭負擔等
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5分 |
| 個人資料、擁有相關執業資格證明、國際金融證照及所屬機構的背景資料 |
- 證明財務策劃師獲得相關認證，有能力向客戶提供服務，相關國際金融證照包括RFP、CFP、CFA、CCFP、CFC、RFC及FChFP
- 客戶披露其個人資料，例如其本身學歷、資歷、持有相關
執業資格、持有國際金融證照、可提供的服務範圍與限制
- 向客戶披露其所屬機構的背景資料、可提供的服務範疇與限制
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| 財務目標 |
共10% |
客戶的財務目標和客戶需求 |
10分 |
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- 檢討客戶的財務目標的可行性性（例如︰客戶希望於3年內將資產倍增的可行性有多大），幫助客戶確認財務目標
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| 客戶分析 |
共15% |
全面的財務目標需求分析 |
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- 分析客戶的收入類型與穩定性
- 分析客戶的支出類型與必需性
- 分析客戶的資產性質、回報與分散性
- 分析客戶的負債性質、相應的利息支出與償債能力
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15分 |
- 分析客戶的保障：自己和家庭的保障
- 分析客戶的負擔：自己、家庭和稅務等方面負擔
- 綜合分析客戶的財務需要：清償債務、稅務規劃、
子女教育規劃、退休規劃等
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| 規劃內容 |
共30% |
財務策劃建議的容與規劃 |
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- 切合客戶的財務狀況
- 能照顧客戶提出的各項財務需要
- 提醒客戶本身未有考慮到的財務需要
- 能照顧到客戶各項財務目標
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15分 |
- 包含不同的財務建議，列出各項建議的優點與限制，從而讓客戶瞭解並作出選擇
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15分 |
| 完整策劃書 |
共20% |
策劃書整體架構與完整性、執行規劃的說明與效益分析 |
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- 清楚列出和解釋因執行策劃書建議，客戶所面對的風險，如信用、套現、利率、外滙、市場等各項風險
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5分 |
- 建議客戶定期進行風險評估，因應客戶與市場的變遷，從而作出適時的財務安排調整
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5分 |
- 策劃書的編排格式、文字陳述、條理邏輯、圖表及數據呈現、策劃創意等
- 適合案主且是可執行的財務建議以及優點比較規劃、前後效益評估等等
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10分 |
| 表達力 |
共20% |
報告簡報檔案內容並可於規定時間內完整、清晰地介紹策劃書內容 |
20分 |
