近期ETF定期定額在投資市場的話題性明顯升溫，有別於過去基金定期定額強調的是投資紀律與儲蓄概念，ETF定期定額是金管會為活絡台股成交量、及解決小資與中壯年族群資產配置問題所開出的一帖藥方。

近年來台灣人口老化的遠慮不斷被提高關切層級、年輕一代薪資成長停滯的近憂也屢屢成為政策考量，這樣的質變逐漸影響台股投資市場板塊。對照這幾年台股市場的特徵，除成交量偏低成為常態外，高殖利率個股等固定息收概念的資產也受到投資人追捧，間接使得股票投資傾向從過去的「trade」轉變為「buy and hold」，加以年輕族群處在薪資成長停滯的年代，無力負擔高本金的股票投資，使得台股成交新活水來源枯竭、原本的活水也逐漸轉為靜止的湖泊。

針對這樣的結構性問題，主管機關開始積極宣導ETF定期定額的優勢，並敦促相關業者建置配套資訊系統。元大投信指數暨量化投資事業群產品經理周芯瑋表示，就長遠來看，ETF定期定額已將ETF這樣的產品，從過去的一籃子股票投資概念，進化成長期資產配置的思維。過去一籃子投資主要訴求為避開投資個別公司與流動性的風險，並且在市場上獲取正常報酬。但隨著存股觀念的建立，投資人所要求的正常報酬，轉變為對於完善資產組合的要求，資產在投資組合中的長期績效表現受到重視。

若以台灣50(0050)為例，若投資人從2003年6月基金掛牌以來，固定每個月第一個營業日投資1萬元來試算，並把歷年配息滾入投資，累積至2016年12月底為止，總共投資162次。0050的內部報酬率(IRR, Internal Rate of return)可達7.34%。也就是說，台灣50經過回測，不論任何時間點開始進行定期定額投資，長期皆有7%~8%的投資報酬率，而這樣穩健的投資報酬率主要來自於每期投資金額固定的紀律性，在指數處於高點時投資單位數較少、指數處於低點時投資單位數較多，搭配股票配息帶來複利效果，ETF定期定額的確彰顯資本利得與息收雙贏的優勢。

證券商開辦定期定額ETF 的業務已陸續上路，目前已有龍頭券商元大證券、凱基證券等加入相關業務推展，目前市場熱門標的仍以元大台灣50(0050)、元大台灣高股息(0056)，及權值股如台積電、中華電、鴻海為主。預計在主管機關政策推波助瀾下，未來將有更多的ETF納入證券商的定期定額標的，提供不同資產配置需求的投資人選擇。


案例：
45歲在科技業工作的王先生，偏好投資成長型類股，雖然成長型類股若看對方向獲利頗豐，但因成長型類股波動大，且必須承擔公司經營的風險。因此，除個股投資外，王先生希望另以穩定的資金投入，為自己存一筆退休基金。
投資條件：張先生採取ETF定期定額的方式投資，標的為台灣50(0050)，每個月第一個交易日以收盤價投入1萬元、不足1股之金額以現金持有。