引導客戶朝向正確的投資方向

        想要搭上台股列車卻不得其門而入，相信這是許多投資人的心聲。電視上的股市名嘴或投顧老師的解盤節目，總是吸引廣大股民的目光。為提供投資人更多樣化的專業諮詢服務，國泰期貨在2012年11月成立業界第一家兼營證券與期貨顧問部門，透過資源的整合，帶領客戶在投資市場上，穩健投資、創造獲利。

       目前擔任國泰期貨證期顧問處主管的錢冠州副總，在證券及期貨分析領域已有超過9年的豐富資歷，自投入職場以來，便一直在期貨交易及研究的領域發展，最拿手的就是透過數理統計資訊的分析，研發計量模型，增加交易的效率及勝率。談到顧問的服務內容，身兼期貨公會顧問委員會委員的錢冠州認為，所謂顧問加值服務模式，就是透過不斷地創新，以審慎的態度，提供投資人專業的投資建議。「我們以『計量模組』為發展核心，希望提供給投資人經過精密計算下的投資建議，以期提高投資人投資勝率和報酬。」

        在既存的競爭激烈的顧問市場，如何能夠領先群雄、後發先至？錢冠州表示國泰期貨並不以搶攻市占率為主要目標，而是希望以「創新」的藍海策略，來達到不同的業務里程碑。就像蘋果發展觸控技術，「創新」使它取得了不同的競爭地位。如今，蘋果的多項產品如iPad和iPhone，皆位居世界領先的地位。「在一片削價競爭的紅海下，蘋果，正好抓住了關鍵的趨勢轉變，站在贏的起跑點上!」錢冠州進一步強調：在國泰證券董事長朱士廷及國泰期貨總經理林家進的全力支持下，國泰證期顧問就是要走向計量顧問的路途，以開創出屬於本身的藍海策略。

        身為部門主管的錢冠州，提及未來嶄新的業務方向與發展策略，言談中展現出胸有成竹的自信。錢副總分析，鑒於當前市場法人進場比重增加及散戶要獲利越來越難的趨勢下，投資人無論在證券及期貨進出上，都容易在方向性操作上受傷。因此，「投入資源發展高勝率的計量證期策略產品」勢在必行。為此，國泰期貨陸續建立各產業及個股的評價模型資料庫，以達到使用計量模組分析現貨及期貨商品的目的。
錢副總明確地表示，顧問事業的趨勢潮流是邁向資訊化，也就是自行研發計量模組。未來，無論證券或期貨，在專業投資分析意見的提供方面，除了運用程式交易系統、利用技術分析工具、基本分析模型、商品價格波動特性及週期，或是其他邏輯思考訊息，在技術面隨時掌握市場趨勢；而在基本面上，廣納研究人才，並予以專業訓練，大量提供深入的研究資源。唯有使客戶在證期權的投資交易上，可以獲得具有指標性參考意義的策略建議，以提高其交易勝率，並貼近客戶要獲利的需求，才能為產業闢出一條生路。

投資獲利是經過精密計算下的結果
        投資領域中，雖然只有贏家和輸家；但80%的獲利集中於20%以內的族群，這經常獲利的族群就絕對不是泛泛之輩，試問，不過就是買與賣而導出的損益結果，真的會是一項簡單的買賣決策嗎？錢冠州認為並非如此，更多的努力來累積專業，往往就是致勝法則，所謂「兵者，國之大事」，投資人在買賣操作時就要以行軍戰略一般，愈是充足的準備就愈能達到最高的投資勝率。

股票投資 先以基本面為依歸
        在股票的選股及投資策略上，錢冠州大多採取基本面為主、技術面為輔的分析模式，客戶端的需求面隱含就是相關公司的業績成長，這其實也可以將選股範圍篩選到較小的範疇，但僅從財報上看到的EPS、營收成長等數據，當然是遠遠不夠的，要找到多頭趨勢的股票，產品需求的未來性才是最重要的，或許目前EPS或營收等數據不怎麼亮眼，但有哪些公司未來產品需求高或產生高營收成長，才是投資人要追求的標的，這也就仰賴於顧問團隊的選股功能了。