每月專欄
2014-04-02
李欣潔：財務規劃個案之案例分享
作者：李欣潔-磐石保經 區經理
提供給客戶的財務報告書，可以讓客戶更加了解自已個人或是家庭的財務狀況，以下為客戶呂小姐(42歲)財務規劃個案之案例:
財務規劃個案之案例分享
提供給客戶的財務報告書，可以讓客戶更加了解自已個人或是家庭的財務狀況，以下為客戶呂小姐(42歲)財務規劃個案之案例:
理財規劃師即可依據財富人生網所提供的財務報告書分析的結果，給予客戶建議執行方案，並且和客戶充份溝通討論之後，將現有的財產資源檢視後重新分配，透過理財規劃後的效益如下：
1、增加理財收入，來改善每月現金流入不敷出的情況。
2、增加理財收入，來提撥退休金規劃。
3、子女教育金資源分配。
4、緊急預備金，保留消費性支出6個月，以備不時之需。
以下為客戶呂小姐做完財務規劃後的真實回饋心得：
在磐石理財規劃師李欣潔小姐提供財務需求分析之前，只知道自已大約有些什麼樣的財產，大約會花費些什麼，但是收支是否平衡，自已未來的開銷會在那裡？其實是模糊不清的，過的是走一步算一步的生活，看的也只是數字的上上下下，投資是否得宜，真的渾然不自知，但是經過規劃後，清楚的知道自已擁有多少，希望未來可以過怎樣的生活，或是說有能力過怎樣的生活，現在一步一步築夢踏實！
身為一位財務策劃師最大的價值，就是能夠協助身邊每位客戶達成人生不同階段的財務目標及夢想，將無後顧之憂的走完人生每個旅程，打造屬於自已的圓滿人生。
磐石金融服務集團致力於為客戶提供全方位的財務規劃服務，目前針對一般大眾所量身打造之個人財務規劃系統，可以透過網路方式，輕輕鬆鬆做到財務規劃與記帳服務，操作方式非常簡易上手，而透過「財富人生網」的系統，不但可以幫助客戶審視個人或是家庭的財務狀況，並且可以預防財務風險，而財務規劃師也可以透過後台管理系統協助客戶達成財務目標，依據財務報告分析及評估後，給予客戶最適宜的財務規劃建議方案，並且協助客戶執行建議方案，讓磐石的所有客戶們都能朝向富足圓滿的人生目標邁進。
2、增加理財收入，來提撥退休金規劃。
3、子女教育金資源分配。
4、緊急預備金，保留消費性支出6個月，以備不時之需。
以下為客戶呂小姐做完財務規劃後的真實回饋心得：
在磐石理財規劃師李欣潔小姐提供財務需求分析之前，只知道自已大約有些什麼樣的財產，大約會花費些什麼，但是收支是否平衡，自已未來的開銷會在那裡？其實是模糊不清的，過的是走一步算一步的生活，看的也只是數字的上上下下，投資是否得宜，真的渾然不自知，但是經過規劃後，清楚的知道自已擁有多少，希望未來可以過怎樣的生活，或是說有能力過怎樣的生活，現在一步一步築夢踏實！
身為一位財務策劃師最大的價值，就是能夠協助身邊每位客戶達成人生不同階段的財務目標及夢想，將無後顧之憂的走完人生每個旅程，打造屬於自已的圓滿人生。
磐石金融服務集團致力於為客戶提供全方位的財務規劃服務，目前針對一般大眾所量身打造之個人財務規劃系統，可以透過網路方式，輕輕鬆鬆做到財務規劃與記帳服務，操作方式非常簡易上手，而透過「財富人生網」的系統，不但可以幫助客戶審視個人或是家庭的財務狀況，並且可以預防財務風險，而財務規劃師也可以透過後台管理系統協助客戶達成財務目標，依據財務報告分析及評估後，給予客戶最適宜的財務規劃建議方案，並且協助客戶執行建議方案，讓磐石的所有客戶們都能朝向富足圓滿的人生目標邁進。
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服務專線: 02 7730 6589 |
